⭐En résumé :
Binance lance son 2e projet de MegaDrop avec le protocole de staking liquide Lista. Il est possible de commencer le farming d'airdrop de ce nouveau token à partir du 30/05/2024 à 02:00 heure française. La participation est gratuite et peut se faire de deux manières complémentaires :
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souscrire à une période de verrouillage de BNB via le système de Binance Earn,
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en accomplissant les missions de l'airdrop, accessibles depuis la page du projet Lista sur MegaDrop.
Vos tokens LISTA seront distribués le 20/06/2024, et la mise au marché sera à 12h00 avec les paires LISTA/BTC, LISTA/USDT, LISTA/BNB, LISTA/FDUSD et LISTA/TRY.
💡 MegaDrop vient compléter les fonctions de rémunération de vos liquidités chez Binance en proposant une solution plus dynamique et novatrice, basée sur le principe des airdrops de cryptomonnaies. Vu la rentabilité des précédents projets et le faible engagement nécessaire pour en profiter, je recommande de participer au MegaDrop.
👉Si le concept du MegaDrop vous est inconnu, je vous suggère mon analyse du Binance Megadrop juste ici.
Article rédigé en collaboration commerciale avec Binance France.
Mon analyse de Lista
Comprendre le protocole
Lista est un protocole de liquidité open-source conçu pour générer des rendements sur des actifs collatéralisés (tels que BNB, ETH, stablecoins, et autres cryptomonnaies) et pouvoir emprunter sa stablecoin décentralisée, lisUSD, également connue sous le nom de "Destablecoin".
Lista est inspiré du modèle MakerDAO, mais étend ce concept en introduisant un modèle à deux tokens (lisUSD et LISTA) et une série de mécanismes qui permettent au protocole de proposer des fonctionnalités de finance décentralisé comme le swap, l'utilisation de collatéraux, l'emprunt et le prêt, ainsi que le yield farming (staking).
💡La grosse particularité de Lista DAO est que le protocole propose son propre stablecoin décentralisé (destablecoin). Les stablecoins décentralisés ont le vent en poupe sur l'année 2024, mais ils restent risqués car leur mécanisme de stabilisation du cours est plus sensible que les stablecoins traditionnels. (l'UST de TerraLuna par exemple...)
Interface du protocole Lista permettant de prêter ou d'emprunter des fonds
Je vous invite à parcourir leur documentation disponible dans leur whitepaper : ils expliquent en détails le fonctionnement du protocole et ses différents mécanismes. Je vous propose ici un résumé des éléments principaux que j'ai relevé, défini selon mes propres biais.
Les composantes du projet
1. Leur Destablecoin : lisUSD
Contrairement aux stablecoins traditionnels, les destablecoins comme lisUSD utilisent uniquement des actifs crypto décentralisés comme collatéral plutôt qu'une collatéralisation basée sur des actifs fiduciaires. Ce lien entraîne une une certaine fluctuation des prix définie par le marché, et peut présenter certains risques de depeg (perte d'équivalence entre lisUSD et l'USD).
2. Protocole avec deux Tokens
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lisUSD : Un stablecoin décentralisé utilisé comme moyen de paiement, de prêt et de participation à divers produits DeFi de l'écosystème de Lista.
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LISTA : Le token natif du protocole Lista DAO, utilisé pour la gouvernance et comme moyen d'échange au sein de l'écosystème Lista. Les détenteurs de LISTA peuvent proposer et voter sur des propositions de gouvernance, et gagner des récompenses en LISTA pour leur participation et leur engagement dans le protocole.
💡La valorisation du protocole se fera essentiellement au travers du token Lista, le lisUSD étant supposé suivre le cours du dollar américain.
3. Options de Collatéral
Pour effectuer des emprunts, vous devrez déposer des actifs en collatéral. Lista accepte plusieurs tokens, dont des tokens L1 traditionnels (comme BTCB, BNB, ETH), des tokens de staking liquide (LST), et des tokens de restaking liquide (LRT). A vous de voir selon votre stratégie lequel sera le plus adapté.
Exemple d'emprunt de 15 lisUSD
4. Le Yield Farming
Vous pouvez emprunter du lisUSD et l'utiliser pour effectuer du farming sur plusieurs DEXs (Magpie, Thena, Wombat) ou ajouter de la liquidité sur des plateformes comme Uniswap. Cette pratique proposée déjà par plusieurs autres fournisseurs de liquidité reste intéressante dans le cadre de Lista pour maximiser vos rendements, puisque vous pouvez également bénéficier de vaults boostés offrant des récompenses composées.
5. Récompenses et Frais
Les récompenses de staking sont partagées entre les détenteurs de slisBNB et le protocole, avec 95% des récompenses allant aux détenteurs de slisBNB et 5% au protocole. C'est d'ailleurs de cette manière que la DAO pourra se financer.
6. Le token de gouvernance
Le LISTA permet de participer à la gouvernance décentralisée du protocole en votant sur des propositions qui déterminent les fonctionnalités futures, les paramètres du protocole, et l'allocation des fonds.
Les tokenomics
Le token LISTA sera distribué parmi 7 entités différentes, dont voici le détail :
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Binance Megadrop : 10,00 % de l'offre totale de tokens
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Airdrop : 10,00 %
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Investisseurs & Conseillers : 19,00 %
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Équipe : 3,50 %
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Communauté : 40,00 %
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Trésorerie DAO : 8,00 %
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Écosystème : 9,50 %
💡Je n'ai pas trouvé d'informations concernant une levée de fonds, je suppose donc que le projet n'a effectué aucune levée de fonds. Interprétez le comme vous le souhaitez, il n'empêche que cela peut réduire la pression vendeuse à la mise au marché.
Tokenomics du projet LISTA DAO (Source : Lista Docs)
Mon avis sur Lista
Forces et faiblesses
Mon avis est personnel et ne constitue pas un conseil en investissement : faites vos propres recherches. Il est également baser sur les informations auxquelles j'ai eu accès, qui peuvent être limitées, et interprétées avec mes biais.
Parmi les caractéristiques clés du projet, je note la décentralisation de leur stablecoin comme un point fort et une faiblesse, interprétable différemment selon son point de vue : contrairement aux stablecoins traditionnels, lisUSD utilise uniquement des actifs crypto décentralisés comme collatéral, évitant ainsi les risques de centralisation mais pouvant apporter un risque de volatilité voir de depeg. Il y a également l'infrastructure basée sur la BSC, qui peut être vu comme un avantage et une faiblesse.
Parmi les forces, je note la flexibilité des collatéraux disponibles comprenant les tokens de staking liquide et de restaking. Les opportunités de Yield Farming avec le liquidity-providing permettra de maximiser ses rendements. Et la gouvernance en DAO peut encourager la participation des détenteurs de LISTA dans l'évolution du protocole.
Parmi les faiblesses, je note la concurrence élevé de plateforme décentralisée, et une similitude avec le stablecoin décentralisé UST de Terra Luna qui pourra freiner l'adoption du protocole. Leur réussite étant basée sur l'adoption, ces deux points restent importants à garder à l'esprit.
💡Je ne le mentionne pas dans mon avis car je n'ai pas assez de compétences pour juger la sécurité d'un protocole, mais le protocole met à disposition les certificats des audits menés directement dans leur documentation. Un protocole de fournisseurs de liquidité se doit d'être le plus sécurisé possible.
Seul Binance Labs semble avoir pu investir dans le projet (Source : ICODrops)
Participer au MegaDrop de Lista sur Binance
Je vous redirige sur mon article présentant en détails le fonctionnement du MegaDrop, accessible ici. Pour un bref résumé, je détaille en dessous les étapes principales.
Il existe deux manières d'être éligible pour les airdrops sur Binance MegaDrop, qui sont complémentaires. Vous pouvez effectuer uniquement une des deux, ou bien les deux pour maximiser les rendements associés.
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Vous pouvez effectuer les quêtes du projet, nécessitant un Wallet Web3 de Binance. Vous pouvez créer votre compte Binance avec une offre spéciale, et créez votre Web3 Wallet ensuite depuis l'application.
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Vous pouvez aussi staker vos BNB dans Binance Earn. Je vous recommande de terminer les quêtes de Lista pour obtenir le multiplicateur ainsi que le bonus de quête. Pour cela, accédez à Megadrop depuis l’application de Binance et terminez toutes les tâches.
Vous recevez ensuite lors de l'airdrop un montant de jetons calculé en fonction de votre score total, versé directement sur votre portefeuille spot.
Exemple des quêtes à accomplir pour être éligible à l'airdrop
Vous pouvez aussi voir directement sur le docs du projet LISTA les étapes de participation au MegaDrop, en détails avec captures d'écran. Pour y accéder, c'est par ici.
Découvrez les étapes détaillées sur leur documentation (Source : Lista Docs)
Si vous avez staker des BNB ou/et effectuer des quêtes, vous obtiendrez vos jetons LISTA le 20 Juin.
💡Je vous recommande de faire au moins les quêtes Web3 : ce sont elles qui vont avoir le plus d'impact sur votre rentabilité en appliquant un multiplicateur et apportant un bonus de quête. Si vous n'avez vraiment pas le temps, alors stakez vos BNB dans Binance Earn : ils seront pris en compte pour MegaDrop et les launchpool en simultané.
Conclusion
Le airdrop de Lista aura lieu le 20 Juin 2024, et une partie sera dédiée au MegaDrop via la plateforme Binance. Pour participer, il vous suffit de staker vos BNB via Binance Earn ou/et d'effectuer les quêtes Web3 associées.
Ce protocole de staking liquide, qui introduit le token LISTA et le stablecoin décentralisé lisUSD, vise à diversifier les options de Yield Farming sur la Binance Smart Chain. Lista apporte l'utilisation de collatéraux décentralisés, que ce soit pour l'emprunt d'actifs ou pour l'émission du stablecoin décentralisé lisUSD.
On a relevé comme enjeux, avantages, et inconvénients le fait que le lisUSD soit décentralisé, ce qui peut apporter une certaine volatilité et un possible depeg de son cours. La concurrence sur le secteur du staking liquide est également à prendre en compte.
💡 Peu importe votre intérêt pour le projet, je vous recommande de participer au MegaDrop sur Binance puisque la participation est gratuite. Elle vous permettra de dynamiser vos fonds en leur associant un rendement, dont vous pourrez disposer ensuite comme vous le souhaiter.
Foire aux Questions (FAQ) sur Lista
1. Quels types de collatéraux sont acceptés par le protocole Lista ? ?
Lista accepte plusieurs types de collatéraux, dont des tokens L1 traditionnels (comme BTCB, BNB, ETH), des tokens de staking liquide (LST) et des tokens de restaking liquide (LRT).
2. Pourquoi le stablecoin lisUSD est-il considéré à la fois comme une force et une faiblesse ?
Le lisUSD est décentralisé, ce qui évite les risques de centralisation mais peut entraîner une volatilité accrue et un risque de depeg, contrairement aux stablecoins traditionnels qui ont une stabilité plus solide.
3. Quand les tokens LISTA seront-ils distribués ?
Les tokens LISTA seront distribués le 20 juin 2024, avec une mise au marché à 12h00 le même jour.
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Rédactrice du blog
Laura est une experte en finance et en cryptomonnaies, passionnée par le monde des investissements. En tant que membre de l'équipe "Les Avis d'Emilie", elle partage ses connaissances et ses analyses pour aider les lecteurs à comprendre et à naviguer dans l'univers complexe de la finance et des cryptomonnaies.
Cet article a été rédigé en collaboration commerciale avec Binance France.
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