Trade Republic vs XTB : Quel Broker choisir pour investir et trader en Bourse ?
Il existe plusieurs courtiers en ligne en France, dont deux acteurs se démarquant depuis quelques années : XTB et Trade Republic. XTB et Trade Republic émergent comme des acteurs majeurs, chacun avec son propre ensemble d'avantages et de caractéristiques uniques. Malgré les similitudes apparentes, ces deux plateformes ciblent des profils d'investisseurs distincts en s'adaptant parfaitement à deux stratégies bien distinctes. Du côté des frais, en passant par la diversité des actifs, jusqu'à la qualité du service client, cette comparaison approfondie entre XTB et Trade Republic vous aidera à faciliter votre choix délicat du courtier en ligne qui correspondra à votre stratégie d'investissement.
💡A retenir : XTB sera plus adapté à une stratégie de trading, notamment sur les CFD, et propose un excellent service client. Trade Republic est idéal pour l'investissement mensuel, notamment sous forme de Dollar Cost Average (DCA) pour éviter les frais de transactions.
Sommaire de l'article :
Les Frais Trade Republic vs XTB
Récapitulatif des différences de frais entre Trade Republic et XTB
Lorsqu'il s'agit de choisir un courtier en ligne, la question des frais est cruciale et peut avoir un impact significatif sur la rentabilité de vos investissements. XTB et Trade Republic proposent des modèles tarifaires distincts, représentant un critère essentiel dans votre choix.
XTB : Le courtier présente l'avantage de pouvoir investir sur des titres en vifs comme des actions ou ETF sans aucun frais, au sein du compte titres. En complément, XTB permet l'investissement via un compte de produits dérivés comme les CFD notamment. Le trading de CFD est bien différent de l'investissement traditionnel dans des actions, ce qui le rend plus complexe et plus risqué. Je le présente plus en détails par la suite et dans cet article, mais retenez que les frais inhérents au trading de CFD chez XTB sont liés à des spreads compétitifs et une absence de frais de virement sortant. Cependant, il est essentiel de noter les frais de change de 0,5% en cas de versement en euros sur le compte, impactant les transactions en devises étrangères.
Trade Republic : Trade Republic propose un modèle tarifaire simple en offrant une transparence totale sur les frais : les utilisateurs bénéficient d'une commission fixe de 1 euro par transaction pour les actions, ETFs, et tous les autres actifs proposés, sans frais cachés. Le seul moyen d'éviter ces frais est de passer par leur investissement programmé, qui vous permet d'acheter des actifs financiers de manière récurrente sans frais.
⭐Sur la partie frais, XTB l'emporte sur Trade Republic⭐
💡Les 1€ de frais proposés par Trade Republic sont absents chez XTB : c'est un réel avantage de pouvoir effectuer des transactions sans minimum et sans frais sans avoir besoin de les intégrer dans un programme de récurrence. Les frais présentés brièvement sont propres au trading de CFD, fonctionnalité disponible chez Trade Republic également, mais peu adaptée à une utilisation sur mobile.
La liste d'actifs proposés chez XTB et eToro
Comparatif des listes d'actifs financiers chez XTB et Trade Republic
La diversité des actifs disponibles est nécessaire pour construire des portefeuilles variés et équilibrés. XTB propose plus de 5000 instruments financiers, là où Trade Republic en propose plus de 7500. Mais dans les deux cas, vous trouverez toutes les actions et ETF que vous souhaitez. Pour ce qui est des cryptomonnaies, les deux plateformes proposent les plus importantes, mais cela reste minoritaire en comparaison avec des acteurs majeurs comme Binance.
⭐Sur la partie liste d'actifs, XTB et Trade Republic se valent.⭐
💡Sur la partie catalogue, nous ne pouvons pas désigner de vainqueur. Les possibilités d'investissements sont largement suffisantes pour chacun des deux. Les univers d'investissement des deux courtiers sont sensiblement identiques, offrant une variété considérable d'actifs pour diversifier les portefeuilles. Le critère du nombre d'actifs pour choisir son courtier reste aujourd'hui peu important puisque disposer de plusieurs milliers de supports différents est largement suffisant.
Le Service Client de XTB vs eToro
La qualité du service client est un aspect crucial dans le choix d'un courtier en ligne, surtout dans le domaine financier où la rapidité et l'efficacité des réponses sont essentielles. Voici ce qu'il faut retenir du service client de XTB et de Trade Republic.
XTB : XTB a fait de l'investissement dans son service client une priorité. Le courtier propose un support directement depuis ses locaux français à Paris La Défense, avec des gestionnaires de comptes dédiés. Cette approche permet une assistance personnalisée, avec des gestionnaires disponibles 5 jours sur 7 et un support accessible 24h/24. Les interactions se font en français par téléphone, facilitant les échanges, mais aussi par mail. Vous pouvez également planifier des rendez-vous pour échanger plus en détails sur votre situation.
Trade Republic : Trade Republic, en revanche, opte pour une approche par formulaires. Les échanges avec le support se font uniquement par le biais d'un système en ligne, peu importe votre montant investit. Les temps de traitement et la qualité des réponses sont plutôt bons, mais vous ne pourrez jamais échanger de vive voix avec l'agent, ce qui reste une limite par rapport à XTB.
⭐XTB propose un meilleur service client que Trade Republic⭐
Dans cette catégorie, XTB se distingue en offrant un service client plus accessible, direct, et personnalisé. Les investisseurs cherchant une assistance proactive et efficace trouveront chez XTB un avantage puisque le gestionnaire de compte dédié sera là pour vous accompagner.
Les Outils de Trading XTB et Trade Republic
Onglet Scanner Small Caps de X Station 5 chez XTB
Sur cet aspect là, XTB l'emporte largement grâce à son screener accessible gratuitement et permettant d'effectuer du trading dans des conditions idéales. Je vais donc focaliser les avantages de l'outil XTB puisque Trade Republic n'a pas d'équivalence.
Chez XTB, on retrouve leur outil développé en interne X Station 5, que j'ai présenté en détails ici.
Pour la présenter rapidement, les avantages de leur station sont :
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screener comprenant des filtres avancées sur les données fondamentales des entreprises (ROE, Capitalisation, Marges...)
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le calculateur de gestion des risques, intégrant une estimation des coûts (propre aux CFD), profits et pertes avec possibilité de take profit et stop loss.
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graphiques détaillés avec possibilité de modifications et d'ajouts d'indicateurs comme RSI, MACD, Moving Averages... et bien plus.
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rapidité d'exécution des ordres, dont la possibilité de passer des ordres groupés.
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son utilisation est idéale pour faire du trading.
💡Il est bien sûr possible d'investir également depuis une interface plus basique comme le propose Trade Republic, ou depuis leur application mobile.
Pour Trade Republic, on voit clairement sur ce point que les clients ciblés sont orientés "investissements mensuels" et correspondront plus à leur fonctionnalité d'investissement programmé. L'application permet de voir des informations financières sur les actifs, ainsi que l'historique de performance en graphique. Mais pour tout ce qui est analyse technique, rien n'est disponible chez Trade Republic. Ce point clivant montre que Trade Republic est intéressant pour les investissements mensuels programmés, et une visualisation minimaliste de certains actifs, là où XTB permet d'aller en détails dans les actifs et d'adopter une stratégie de trading étoffée.
Exemple d'informations sur l'action Google chez Trade Republic
⭐Sur la partie outils de trading, XTB l'emporte⭐
💡Le point à retenir est que XTB est plus adapté aux clients souhaitant effectuer du trading. Leur screener X Station, dont l'utilisation est gratuite, est une vraie force pour suivre ses positions, réaliser des analyses techniques, et voir le détail des informations financières. L'interface de Trade Republic reste agréable pour un suivi de ses investissements, mais ne correspond pas aux besoins du trading.
La sécurité des fonds chez XTB et Trade Republic
La régulation d'un courtier est un aspect crucial pour assurer la sécurité des fonds des investisseurs et garantir la transparence des opérations. De ce côté là, les deux courtiers sont enregistrés auprès de l'autorité des marchés financiers et contrôlés régulièrement par cette dernière.
En détails, voici comment XTB et Trade Republic se positionnent en France.
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XTB : XTB, sous le nom complet X-Trade Brokers Dom Maklerski SA, est régulièrement enregistré auprès de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Son numéro d'enregistrement est 52818. En plus de cela, XTB propose des comptes ségrégués, assurant la séparation des fonds des clients des fonds de l'entreprise. Cette mesure renforce la sécurité des fonds des investisseurs.
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Trade Republic : La société opère sous la supervision de la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), l'autorité de régulation financière allemande. Bien que l'absence de comptes ségrégués spécifiques soit mentionnée, Trade Republic est affilié au Fonds de compensation des sociétés de commerce de valeurs mobilières (EdW). Votre compte est légalement protégé jusqu'à 100 000 € par investisseur, et tous les titres détenus sur votre compte vous appartiennent : si insolvabilité du courtier, ces titres seront transférés sur un autre compte-titres en votre nom.
⭐Sur la partie Sécurité des fonds, les deux courtiers se valent ⭐
L'avantage de la France sur les marchés financiers est que sa priorité reste la protection des investisseurs. Ces deux brokers sont conformes à la réglementation française et vous permettent d'investir en sérénité totale.
Bonus d'inscription chez XTB vs eToro
Les bonus d'inscription sont souvent un élément attractif pour les investisseurs qui cherchent à profiter d'avantages lors de l'ouverture d'un compte. Avant de voir ce qu'il en est pour ces deux brokers, sachez qu'il ne faut pas baser votre choix sur le bonus d'inscription : ouvrir un compte pour cette simple raison serait une grave erreur.
Chez XTB, il est important de noter qu'aucun bonus d'inscription, code promotionnel, ou code parrainage n'est actuellement offert.
Trade Republic propose occasionnellement des bonus d'inscription dans le cadre de son programme de parrainage. Cependant, les conditions de ces offres peuvent varier et ne sont pas garanties en permanence. Les investisseurs intéressés par Trade Republic peuvent vérifier les opportunités de bonus au moment de l'inscription sur cette page.
⭐Sur la partie bonus d'inscription, je ne souhaite pas donner de point⭐
Choisissez votre courtier selon les services proposés et leur adéquation avec ce que vous recherchez. Ne vous laissez donc pas biaiser par les bonus et autres offres promotionnelles proposées par ces courtiers.
Conclusion
Score final : 🏆XTB 6 - Trade Republic 3
Voici en détails les résultats des points traités :
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Frais : XTB n'applique aucun frais, tandis que Trade Republic prend une commission de 1€ sur les ordres.
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Liste d'Actifs : Les deux catalogues d'investissements sont suffisamment larges pour les investisseurs particuliers - pas de gagnant.
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Service Client : XTB offre un meilleur service client avec un gestionnaire de compte dédié, accessible par téléphone, et basé à Paris.
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Outils de Trading : XTB s'impose largement avec son outil X Station 5, screener d'actions idéal pour l'analyse technique, là où Trade Republic ne propose aucune équivalence.
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Sécurité des fonds : XTB et Trade Republic sont tous deux audités, respectant les normes strictes inhérentes à la France et garantissant la sécurité de vos fonds. Egalité sur ce point qui n'est pas différenciant.
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Bonus d'Inscription : Aucun point attribué ici, car les bonus ne doivent pas être le critère principal pour choisir son courtier.
✅Bien que XTB l'emporte, il est essentiel d'ajuster votre choix en fonction de votre profil d'investisseur.
XTB se positionne en tête principalement en raison de sa capacité à répondre au même profil d'investisseur que Trade Republic, tout en offrant la possibilité d'adopter une approche de trading plus avancée avec des frais plus compétitifs. Par conséquent, l'ouverture d'un compte chez XTB vous permet de satisfaire à la fois une stratégie d'investissement similaire à celle de Trade Republic et une stratégie de trading plus sophistiquée.
💡Attention cependant : si vous préférez une utilisation très minimaliste et par application mobile, Trade Republic sera plus adapté. Le profil type correspond alors à "Investisseur mensuel par plan programmé (DCA)"
⭐Pour résumer les avantages de XTB, voici quelques uns de ses principaux :
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Ce courtier se distingue par la variété des instruments financiers qu'il propose à ses clients au sein de son propre outil d'analyse de marché, accessible sans frais. Avec une offre comprenant plus de 5000 instruments, vous avez la possibilité de vous exposer aux marchés traditionnels en investissant dans des actions et des ETF, tout en explorant également les marchés des produits dérivés. Le compte titre permet d'investir dans des actions et des ETF sans encourir de frais. XTB excelle particulièrement dans les marchés des produits dérivés, offrant des CFD et la possibilité d'utiliser un effet de levier allant jusqu'à 1:30.
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La mise à disposition gratuite de fonctionnalités de trading avancées constitue un avantage considérable pour ceux qui souhaitent se familiariser avec cet univers, que ce soit de manière approfondie ou exploratoire.
En complément : les différences entre XTB et eToro
Certains éléments spécifiques, qui n'ont pas été pris en compte dans cette comparaison, sont énumérés de manière plus informelle ci-dessous. Il est possible que certains d'entre eux soient considérés comme plus importants selon vos besoins :
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XTB propose une rémunération des liquidités non investies, avec un taux de rendement annuel allant de 2% à 5%. Trade Republic propose également une rémunération allant jusque 4%.
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XTB propose un centre de formation accessible gratuitement pour ses membres leur permettant de se former au travers de vidéos éducatives. Trade Republic ne le propose pas.
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XTB propose un compte démo, comprenant un fond virtuel pour s'entraîner. Les conditions de marchés sont réelles, mais vous ne courez aucun risque (vos gains ne sont également pas rémunérés !). Trade Republic ne le propose pas.
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XTB propose l'ouverture de compte à risque limité, permettant de bloquer la perte de capital à ce que vous détenez lors de la négociation de produits dérivés. Cela limite le risque de perte de capital à ce que vous avez déposé uniquement. Trade Republic l'applique d'office.
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Les produits dérivés sont propices à l'utilisation d'effet de levier. Il peut atteindre un ratio de 1:30 chez XTB. Pour Trade Republic, le maximum n'est pas mentionné, mais vous pourrez le découvrir avant de placer votre ordre.
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Les avis clients des deux plateformes sont de :
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Avis Trade Republic : 4.2/5 sur Play Store, 3.9/5 sur TrustPilot, 4.5/5 sur Apple Store
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Avis XTB : 4.3/5 sur Play Store, 3.9/5 sur TrustPilot, 4.6/5 sur Apple Store.
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Les Avis clients de ces deux courtiers sont globalement très positifs.
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En ce qui concerne les cryptomonnaies, les frais proposés par les deux courtiers sont moins compétitifs que les plateformes spécialisées telles que Binance.
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XTB propose des analyses de marchés par mails et depuis l'application mobile, mais pas Trade Republic.
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La politique des frais est transparente chez les deux courtiers, notamment avec une transparence des frais appliqués sur vos ordres, que ce soit sur le Forex, Futures ou CFD.
Avertissements :
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier.
78% de comptes d'investisseurs de détail chez XTB perdent de l'argent lors de la négociation de CFD.
Jusque 89% de comptes d'investisseurs de détail chez Trade Republic perdent de l'argent lors de la négociation de CFD.
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Il est essentiel de reconnaître que l'investissement dans les crypto-actifs est caractérisé par une forte volatilité, et aucune protection des consommateurs n'est garantie.
Foire aux Questions (FAQ) sur XTB
1. Avez vous un comparatif de XTB avec une autre plateforme ?
Oui, vous pouvez découvrir un comparatif entre XTB et eToro depuis mon article dédié. Cela vous permettra de voir les points avantageux de chacun des courtiers majeurs en France.
2. Pourquoi choisir XTB plutôt que Trade Republic ?
XTB est préférable si vous recherchez une plateforme adaptée à la fois à l'investissement et au trading. Avec des frais compétitifs et une approche avancée du trading, XTB offre une polyvalence pour répondre à différentes stratégies.
3. En quoi XTB l'emporte-t-il sur Trade Republic en termes de frais ?
XTB ne facture aucun frais pour l'investissement dans des actions ou ETF au sein du compte titres, offrant ainsi une alternative sans coût par rapport à la commission fixe de 1 euro par transaction de Trade Republic.
4. Quels outils de trading XTB propose-t-il par rapport à Trade Republic ?
XTB excelle avec son outil X Station 5, comprenant un screener avancé, un calculateur de gestion des risques, des graphiques détaillés, et une rapidité d'exécution des ordres, adapté spécifiquement au trading. Trade Republic, axé sur les investissements mensuels, offre une interface plus basique.
5. Quelle plateforme entre XTB et Trade Republic est plus adaptée au trading d'actions ?
XTB est plus adapté au trading d'actions grâce à sa plateforme avancée X Station 5, offrant des fonctionnalités telles que des graphiques détaillés et des outils de gestion des risques.
6. Quels sont les avantages de XTB en termes d'offre sur le marché du forex par rapport à Trade Republic ?
XTB excelle sur le marché du forex en proposant des CFD avec un effet de levier jusqu'à 1:30, offrant aux traders davantage de flexibilité pour gérer leur capital par rapport à Trade Republic.
7. Quelle plateforme offre une meilleure expérience aux traders en termes d'avis et de support ?
XTB offre une expérience plus complète avec des avis clients positifs et un support client de qualité, notamment grâce à ses gestionnaires de compte dédiés basés en France.
8. Comment XTB et Trade Republic se positionnent-ils sur le marché des options et des instruments financiers ?
XTB se distingue en offrant une variété d'instruments financiers, y compris des options, sur sa plateforme X Station 5, tandis que Trade Republic se concentre davantage sur des options d'investissement mensuel.
9. Quelle plateforme propose une meilleure prise en charge des traders sur le marché boursier ?
XTB offre un support plus complet aux traders sur le marché boursier, avec des outils de trading avancés, des analyses approfondies et une interface idéale pour le trading. Leur screener d'actions est idéal pour les traders souhaitant une liste filtrée d'actifs.
10. Comment XTB et Trade Republic permettent-ils aux traders d'utiliser l'effet de levier pour maximiser leur capital?
XTB propose un effet de levier allant jusqu'à 1:30, offrant aux traders une plus grande possibilité de maximiser leur capital par rapport à Trade Republic, dont le levier maximum n'est pas spécifié.
11. Quelle plateforme serait recommandée pour les traders cherchant une expérience plus axée sur l'investissement mensuel ?
Trade Republic serait recommandé pour les traders cherchant une expérience axée sur l'investissement mensuel avec une approche d'investissement long terme plutôt que trading, tandis que XTB est plus adapté aux traders cherchant une approche plus avancée du trading.
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Rédactrice du blog
Laura est une experte en finance et en cryptomonnaies, passionnée par le monde des investissements. En tant que membre de l'équipe "Les Avis d'Emilie", elle partage ses connaissances et ses analyses pour aider les lecteurs à comprendre et à naviguer dans l'univers complexe de la finance et des cryptomonnaies.